Pilotez l'ALM, le capital, les stress tests et le credit scoring dans une seule plateforme intégrée, avec des modèles de risque éprouvés et auditables, sur une base unique et fiable.
Intervalle Risk réunit l'ALM, le capital, les stress tests et le credit scoring dans une seule plateforme. Les quatre modules partagent les mêmes données, les mêmes modèles de risque et le même moteur de calcul, pour une vue consolidée et cohérente du risque de bilan comme du risque de crédit.
Une plateforme éditée, déployée et opérée par Intervalle, intégrée à votre core banking et à votre entrepôt de données.
Chaque module ouvre le même environnement de travail, avec un tableau de bord dédié à un risque. Tous s'appuient sur les mêmes données, les mêmes modèles et le même moteur de calcul.
La gestion actif-passif du bilan — gap de taux, gap de liquidité et sensibilité de la marge d'intérêt, pilotés sous limites.
La prévision du capital et l'adéquation des fonds propres — trajectoire du CET1, RWA et coussins, sous contrainte réglementaire.
Les scénarios de choc et la VaR — base, adverse et sévère — pour mesurer la résilience du capital et des ratios sous stress.
Le score de crédit et la probabilité de défaut — la distribution des scores du portefeuille et la PD moyenne, au service de l'octroi.
Module partagé avec le cycle de crédit — le même moteur de scoring alimente la décision d'octroi côté risque de crédit.
Découvrir le module →Modèles, données et méthodologies de risque en partenariat avec Moody's et Avati. Une plateforme éditée par Intervalle, enrichie de références éprouvées pour la modélisation, la notation et le stress testing.
De la modélisation au reporting prudentiel, une couverture complète du risque de bilan.
Modèles de PD, LGD et EAD calibrés sur vos données, gouvernés et documentés de bout en bout.
Un moteur de calcul unique pour les RWA, la VaR et l'agrégation des expositions à l'échelle du groupe.
Chocs base, adverse et sévère appliqués au bilan, avec l'impact mesuré sur le capital et les ratios.
Trajectoire du CET1 et des coussins, projetée sous contrainte réglementaire et hypothèses budgétaires.
Gap de taux et de liquidité, sensibilité de la marge d'intérêt et pilotage des limites de bilan.
États réglementaires Bâle, COREP et déclarations générés automatiquement à partir du socle de risque.
Des calculs plus rapides, une couverture complète et des décisions du comité mieux éclairées.
Le risque de bilan et le risque de crédit réunis sur un socle de données unique.
Un moteur mutualisé qui réduit fortement les temps de calcul et de restitution.
Des modèles de risque calibrés, gouvernés et adossés à des références du marché.
Des scénarios rejoués à la demande, sans ressaisie ni reconstruction manuelle.
Un reporting prudentiel aligné et traçable, prêt pour l'audit et le régulateur.
Un comité des risques nourri d'indicateurs cohérents, à jour et partagés.
Ordres de grandeur constatés, variables selon le contexte et le périmètre.
Un déploiement maîtrisé, de la qualité des données au reporting prudentiel.
Alimentation du socle de risque depuis le core banking et l'entrepôt, avec contrôle de la qualité.
Calibrage et gouvernance des modèles de PD, LGD, EAD et des paramètres ALM.
Agrégation des RWA et de la VaR, projection du capital et exécution des stress tests.
Restitution au comité des risques et génération des états prudentiels Bâle.
Prenez Sara Malou, Risk Analyst, qui prépare le comité des risques. En quelques clics, elle consolide les ratios prudentiels — CET1, LCR, RWA — rejoue un scénario adverse sur le capital et confronte la projection du CET1 à l'exigence réglementaire. La cartographie des risques signale les points de vigilance, le module Credit Scoring confirme une PD maîtrisée et le dossier de comité est prêt, cohérent et traçable — sans consolidation manuelle entre quatre outils.
Six étapes du cycle de vie client — de l'onboarding au recouvrement, jusqu'à l'amélioration de l'expérience client — reposant sur un socle transverse d'automatisation et de data qui les connecte et les améliore en continu.
De la première interaction à l'ouverture de compte : un onboarding fluide et conforme, pour les particuliers comme pour les entreprises.
En savoir plus →Comptes, produits, cartes, comptabilité et trésorerie, implémentée et opérée par nos équipes.
En savoir plus →Des parcours de paiement sécurisés et conformes : portefeuille électronique, banque mobile et switch monétique.
En savoir plus →Deux dimensions maîtrisées : le risque de crédit tout au long du cycle de prêt, et le risque de bilan (ALM, capital) piloté au niveau de la banque.
Le risk management pilote le risque de bilan de cette étape de financement.
En savoir plus →En cas d'impayé, notre solution automatise le processus de recouvrement — jusqu'à la gestion du contentieux si nécessaire.
En savoir plus →Données et automatisation au service de la relation : anticiper le risque de churn et offrir des expériences ultra-personnalisées qui augmentent satisfaction et revenus.
En savoir plus →Demandez une démonstration : nous vous montrons la plateforme et ses quatre modules — ALM, Capital Forecasting, Stress Test et Credit Scoring — sur vos ratios et vos scénarios. Laissez-nous vos coordonnées, un expert vous recontacte.